60일내 고객 명단·거래 내역 문서화 요구

미국 중앙은행인 연방준비제도이사회(연준)가 중국의 국영은행에 대해 처음으로 강제 조치에 나섰다.

연준은 중국건설은행과 이 은행 뉴욕지점에 돈세탁 방지를 위한 미국 법규를 철저히 준수하기 위한 방안을 60일 이내에 제출하도록 요구했다고 21일(현지시간) 발표했다. 연준이 중국의 4대 국영은행(중국공상은행, 중국건설은행, 중국농업은행, 중국은행)을 상대로 강제 조치를 취한 것은 이번이 처음이라고 로이터 등이 보도했다.

연준과 뉴욕 주정부는 이 은행 뉴욕지점에서 돈세탁 방지와 관련한 문제점을 찾아낸 것으로 전해졌다. 이에 따라 연준은 돈세탁 행위 위험성이 높은 은행 고객 명단을 작성하고 해당 고객의 거래 내역을 문서화할 것을 요구했다. 또 미국에서 영업을 하지 않는 외국 은행을 대신해 미국인과 달러화로 거래하는 ‘대행 거래’ 내역을 감시하라는 등의 주문을 했다.

연준은 당장 이 은행에 벌금을 부과하지는 않았지만 은행 측이 적절히 규정을 따르고 있는지 평가하고 의심스러운 돈거래를 보고하는 역할을 하는 독립적인 지위의 제3자를 고용할 것도 요구했다.

중국건설은행은 연준과 뉴욕 주정부가 공동으로 제기한 이런 요구에 응하기로 서면 합의했다고 연준은 밝혔다. 중국건설은행은 영국 국제금융전문지 더 뱅커가 최근 우량자본 크기를 기준으로 집계한 세계 은행 규모 순위에서 중국공상은행에 이어 세계 2위에 오른 바 있다. 그러나 최근 간부들의 부패 혐의로 중국 공산당으로부터 조사를 받고 있다.

박기석 기자 kisukpark@seoul.co.kr